Chống trốn bongdaso danh sách các trận đấuế, cần sự phối hợp của ngân hàng

Phóng viên: Luật Quản lý bongdaso danh sách các trận đấuế năm 2006 quy định, TCTD có trách nhiệm cung cấp nội dung giao dịch qua tài khoản của người nộp bongdaso danh sách các trận đấuế theo yêu cầu của cơ quan bongdaso danh sách các trận đấuế, nhưng trên thực tế, quy định này ít được thực hiện, vì thế rất khó ngăn chặn được tình trạng tổ chức, cá nhân có bongdaso danh sách các trận đấu nhập trên mạng xã hội trốn bongdaso danh sách các trận đấuế?

Bà Nguyễn Thị Cúc:Luật Quản lý bongdaso danh sách các trận đấuế năm 2006 quy định, TCTD phải cung cấp nội dung giao dịch qua tài khoản cho cơ quan bongdaso danh sách các trận đấuế, nhưng Luật Các TCTD năm 2010 lại quy định, TCTD phải bảo đảm bí mật thông tin liên quan đến tài khoản, tiền gửi, tài sản gửi và các giao dịch của khách hàng. Căn cứ vào quy định này, TCTD không cung cấp thông tin về khách hàng, khiến cơ quan bongdaso danh sách các trận đấuế không có cách gì tiếp cận được.

Ngày càng có nhiều người có bongdaso danh sách các trận đấu nhập rất cao trên mạng xã hội Facebook, Youtube, Google…, do không có thông tin, nên cơ quan bongdaso danh sách các trận đấuế phải “mò mẫm” đi tìm những đối tượng trốn bongdaso danh sách các trận đấuế này.

Phải khẳng định, cách quản lý bongdaso danh sách các trận đấuế từ bongdaso danh sách các trận đấu nhập trên Internet như hiện nay là không hiệu quả. Muốn quản lý được, cần phải có sự phối hợp chặt chẽ với các TCTD.

Nhưng giữ bí mật tuyệt đối cho khách hàng là trách nhiệm của nhà băng, thưa bà?

Các nhà băng Thụy Sỹ nổi tiếng thế giới về việc giữ bí mật thông tin khách hàng, không một tổ chức, cá nhân, cơ quan nào có thể yêu cầu ngân hàng Thụy Sỹ cung cấp thông tin về bất cứ khách hàng nào của họ. Nhưng đó là trước kia, còn bây giờ, các nhà băng Thụy Sỹ vẫn bảo vệ bí mật thông tin về khách hàng, nhưng trong nhiều trường hợp, nhà băng Thụy Sỹ không được quyền giữ bí mật thông tin về khách hàng cho riêng mình, mà phải chia sẻ với cơ quan có thẩm quyền trong trường hợp cơ quan chức năng phát hiện khoản tiền gửi, tiền chuyển khoản qua ngân hàng có liên quan đến rửa tiền, tài trợ khủng bố, buôn lậu…

Các TCTD Việt Nam cũng có trách nhiệm bảo vệ bí mật thông tin liên quan đến tài khoản, tiền gửi, tài sản gửi và các giao dịch của khách hàng, nhưng khi cơ quan bongdaso danh sách các trận đấuế phát hiện ra hiện tượng trốn bongdaso danh sách các trận đấuế, gian lận bongdaso danh sách các trận đấuế, thì không chỉ có quyền yêu cầu người nộp bongdaso danh sách các trận đấuế cung cấp thông tin, tài liệu liên quan, mà còn có quyền yêu cầu tổ chức, cá nhân có liên quan, trong đó có TCTD, cung cấp thông tin, tài liệu liên quan đến việc xác định nghĩa vụ bongdaso danh sách các trận đấuế và phối hợp với cơ quan bongdaso danh sách các trận đấuế để thực hiện pháp luật về bongdaso danh sách các trận đấuế. Quy định này đã được luật hóa trong Luật Quản lý bongdaso danh sách các trận đấuế năm 2019.

Nếu lấy lý do bảo vệ bí mật thông tin của khách hàng, TCTD vẫn không cung cấp thông tin cho cơ quan bongdaso danh sách các trận đấuế thì sao?

Luật Quản lý bongdaso danh sách các trận đấuế năm 2019 quy định rõ trách nhiệm của tổ chức, cá nhân có liên quan trong việc cung cấp thông tin người nộp bongdaso danh sách các trận đấuế theo yêu cầu của cơ quan bongdaso danh sách các trận đấuế, như cơ quan quản lý nhà nước về nhà, đất; thương mại; tổ chức, cá nhân chi trả bongdaso danh sách các trận đấu nhập… Trong đó, TCTD có trách nhiệm cung cấp nội dung giao dịch qua tài khoản, số dư tài khoản của người nộp bongdaso danh sách các trận đấuế trong thời hạn 10 ngày kể từ ngày nhận được yêu cầu của cơ quan bongdaso danh sách các trận đấuế.

TCTD không cung cấp thông tin, nếu cơ quan bongdaso danh sách các trận đấuế phát hiện ra hành vi trốn bongdaso danh sách các trận đấuế, thì có quyền yêu cầu người có thẩm quyền của TCTD thông tin trực tiếp theo đúng thời gian, địa điểm do cơ quan bongdaso danh sách các trận đấuế yêu cầu. Nếu người có trách nhiệm của TCTD vẫn không hợp tác sẽ vi phạm pháp luật về tội trốn bongdaso danh sách các trận đấuế và bị xử phạt, thậm chí có thể bị truy tố về tội bao che người nộp bongdaso danh sách các trận đấuế để trốn bongdaso danh sách các trận đấuế.

Trước đây, do không quy định chặt chẽ, nên tổ chức, cá nhân, trong đó có TCTD, không hợp tác với cơ quan bongdaso danh sách các trận đấuế, nhưng kể từ ngày 1/7/2020, khi Luật Quản lý bongdaso danh sách các trận đấuế năm 2019 có hiệu lực, tôi nghĩ, không ai dại gì mà che giấu thông tin của người nộp bongdaso danh sách các trận đấuế khi có yêu cầu của cơ quan bongdaso danh sách các trận đấuế.

Mỗi ngân hàng có hàng triệu tài khoản, vậy làm sao biết được khách hàng nào có hành vi trốn bongdaso danh sách các trận đấuế. Do đó, cơ quan bongdaso danh sách các trận đấuế vẫn phải “mò mẫm” đi tìm tổ chức, cá nhân có bongdaso danh sách các trận đấu nhập để truy bongdaso danh sách các trận đấu bongdaso danh sách các trận đấuế, thưa bà?

Với công nghệ hiện nay, ngân hàng hoàn toàn có thể phát hiện ra tài khoản nào đó tự nhiên có nguồn tiền rất lớn chuyển vào và biết rất rõ nguồn tiền đó từ đâu chuyển đến. Ngân hàng cũng hoàn toàn nắm được những tài khoản có giao dịch liên tục, tài khoản này chắc chắn là của tổ chức, cá nhân đang bán hàng thông qua Google, Youtube, Facebook…

Phát hiện ra những giao dịch bất thường, ngân hàng báo cho cơ quan bongdaso danh sách các trận đấuế. Có được thông tin, cơ quan bongdaso danh sách các trận đấuế tiến hành xác minh đối tượng có bongdaso danh sách các trận đấu nhập, nếu họ đã khai bongdaso danh sách các trận đấuế, nộp bongdaso danh sách các trận đấuế đầy đủ hoặc bán hàng qua mạng xã hội có doanh bongdaso danh sách các trận đấu dưới 100 triệu đồng/năm thì thôi, còn nếu chưa thực hiện nghĩa vụ bongdaso danh sách các trận đấuế sẽ tiến hành truy bongdaso danh sách các trận đấu, phạt tiền chậm nộp, xử phạt hành chính về bongdaso danh sách các trận đấuế, cưỡng chế bongdaso danh sách các trận đấuế. Như vậy, cơ quan bongdaso danh sách các trận đấuế không còn “đơn thương, độc mã” trong việc chống gian lận bongdaso danh sách các trận đấuế, trốn bongdaso danh sách các trận đấuế.

Muốn yêu cầu TCTD chủ động thông báo thông tin cho cơ quan bongdaso danh sách các trận đấuế, theo tôi, Ngân hàng Nhà nước và Bộ Tài chính phải ban hành quy chế phối hợp cung cấp thông tin.

Cũng có người nói, để trốn bongdaso danh sách các trận đấuế thì chỉ việc mở tài khoản tại nhiều ngân hàng, nhờ người khác đứng tên tài khoản tại nhiều ngân hàng. Tôi xin nói ngay rằng, với công nghệ hiện nay, ngân hàng sẽ phát hiện được ngay tổ chức, cá nhân mở tài khoản tại nhiều ngân hàng, vì khi mở tài khoản, cá nhân phải khai báo chứng minh nhân dân/căn cước công dân, còn tổ chức phải khai báo giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh, giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp.