4 trường hợp phong tỏa tài khoản bongdaso nét toán từ ngày 01/7/2024
Chính phủ vừa ban hành Nghị định số 52/2024/NĐ-CP quy định về bongdaso nét toán không dùng tiền mặt, trong đó nêu rõ 04 trường hợp bị phong tỏa tài khoản bongdaso nét toán.
Nghị định số 52/2024/NĐ-CP quy định:Chủ tài khoản bongdaso nét toán được sử dụng tài khoản bongdaso nét toán của mình để nộp, rút tiền mặt và yêu cầu tổ chức cung ứng dịch vụ bongdaso nét toán thực hiện các giao dịch bongdaso nét toán hợp lệ.
Chủ tài khoản bongdaso nét toán có quyền yêu cầu tổ chức cung ứng dịch vụ bongdaso nét toán cung cấp thông tin về giao dịch và số dư trên tài khoản bongdaso nét toán của mình theo thỏa thuận với tổ chức cung ứng dịch vụ bongdaso nét toán nơi mở tài khoản bongdaso nét toán.
Việc mở và sử dụng tài khoản bongdaso nét toán của khách hàng tại tổ chức cung ứng dịch vụ bongdaso nét toán thực hiện theo quy định của Ngân hàng Nhà nước và quy định của pháp luật liên quan.
Chủ tài khoản bongdaso nét toán có nghĩa vụ cung cấp thông tin đầy đủ, trung thực và tuân thủ các quy định về mở, sử dụng, ủy quyền trong sử dụng tài khoản bongdaso nét toán của tổ chức cung ứng dịch vụ bongdaso nét toán và phải đảm bảo có đủ tiền (số dư Có) trên tài khoản bongdaso nét toán để thực hiện lệnh bongdaso nét toán đã lập trừ trường hợp có thỏa thuận cho vay thấu chi với tổ chức cung ứng dịch vụ bongdaso nét toán.
Tổ chức cung ứng dịch vụ bongdaso nét toán có nghĩa vụ thực hiện đầy đủ, kịp thời lệnh bongdaso nét toán hợp lệ của chủ tài khoản bongdaso nét toán.
Bên cạnh các nội dung trên, Nghị định số 52/2024/NĐ-CP quy định về các trường hợp bị phong tỏa tài khoản bongdaso nét toán, gồm:
Một là,theo thỏa thuận trước giữa chủ tài khoản bongdaso nét toán và tổ chức cung ứng dịch vụ bongdaso nét toán hoặc theo yêu cầu của chủ tài khoản.
Hai là,khi có quyết định hoặc yêu cầu bằng văn bản của cơ quan có thẩm quyền theo quy định của pháp luật.
Ba là,khi tổ chức cung ứng dịch vụ bongdaso nét toán phát hiện có nhầm lẫn, sai sót khi ghi Có nhầm vào tài khoản bongdaso nét toán của khách hàng hoặc thực hiện theo yêu cầu hoàn trả lại tiền của tổ chức cung ứng dịch vụ bongdaso nét toán chuyển tiền do có nhầm lẫn, sai sót so với lệnh bongdaso nét toán của bên chuyển tiền sau khi ghi Có vào tài khoản bongdaso nét toán của khách hàng.
Số tiền bị phong tỏa trên tài khoản bongdaso nét toán không được vượt quá số tiền bị nhầm lẫn, sai sót.
Bốn là,khi có yêu cầu phong tỏa của một trong các chủ tài khoản bongdaso nét toán chung trừ trường hợp có thỏa thuận trước bằng văn bản giữa tổ chức cung ứng dịch vụ bongdaso nét toán và các chủ tài khoản bongdaso nét toán chung.
Nghị định số 52/2024/NĐ-CP cũng quy định rõ việc đóng tài khoản bongdaso nét toán được thực hiện khi:
- Chủ tài khoản bongdaso nét toán có yêu cầu và đã thực hiện đầy đủ các nghĩa vụ liên quan đến tài khoản bongdaso nét toán;
- Chủ tài khoản bongdaso nét toán là cá nhân bị chết, bị tuyên bố đã chết;
- Tổ chức có tài khoản bongdaso nét toán chấm dứt hoạt động theo quy định của pháp luật;
- Chủ tài khoản bongdaso nét toán vi phạm hành vi bị cấm về tài khoản bongdaso nét toán quy định tại khoản 5, khoản 8 Điều 8 Nghị định số 52/2024/NĐ-CP.
- Các trường hợp theo thỏa thuận trước bằng văn bản giữa chủ tài khoản bongdaso nét toán với tổ chức cung ứng dịch vụ bongdaso nét toán;
- Các trường hợp khác theo quy định của pháp luật.
Nghị định số 52/2024/NĐ-CP có hiệu lực thi hành từ ngày 01/7/2024.
